信託業業務人員是要進銀行工作的必備證照之一
難度的話我覺得比普業(證券商業務員)簡單一點
考試內容:
一、信託法規 50 題(60分鐘)
二、信託實物 80 題(90分鐘)
都是四選一的單選題
通過條件:
兩科加起來140分且任一科不低於60分
考試用書:
我選的是宏典的講義
雖然內容沒有老莫整理的好懂
但也還算ok哈哈哈
一天唸一回的話差不多一個月能唸完
最後提醒一下
考信託的話當天記得攜帶高中職以上的學歷證明!
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再來是準備的部分
這張證照考試出的題目重點都差不多
要是能準備的時間不多的話
就能寫幾回考古題就寫幾回
你會發現很多概念、題目一直重複出現
考試也就是繞著這些重點出而已
就算只寫考古題
通過的機率也很高
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而時間比較充裕、想好好認真讀的話
以下這些重點我覺得比較重要可以注意一下~
信託法規
財產權要移轉才算信託、
信託公示(怎樣才能對抗第三人或公司)、
自益、他益信託怎樣終止、
結算書、報告書何時要申報、
給什麼就是什麼信託(ex:客戶給的是錢就是金錢信託)、
怎樣算信託業利害關係人
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信託實務
受託人有運用決定權:指定或不指定、
受託人無運用決定權:特定、
專業投資人才能做的事、
境外基金管理機構、
結匯以誰的名義辦理、
財產評審委員會、
預收款、生前契約信託、
企業員工持股信託(員工持股會代表人常考)、
滾入平均成本法(定期定額)、
金融資產證券化架構看清楚、
特殊目的公司、特殊目的信託雙軌制、
證券投資信託基金的架構(基金保管機構跟投信公司的關係)、
全權委託的架構(三方權益協定書)
最後信託課稅只要掌握兩個重點就行了分別是:
一、信託財產價值怎麼計算
二、誰是納稅義務人
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講義裡面還有提到很多百分比、比率、時間之類的東西
我自己是沒有特別去背它
考古題寫個幾回會發現就是那幾題
常出現的就是那幾個數字而已
不用特別多花時間背那麼多數字
最後祝大家都能順利通過~